샬롯의 투자일지

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면, 항상 투자 현황을 점검하고, 포트폴리오 관리를 해야 합니다. 개인적으로 포트폴리오 관리의 연장선에서 매월, 매 분기 체크해야 하는 포인트들뿐만 아니라 연간으로도 큰 그림을 보고, 점검하려고 합니다. ​ 매년 12월에 전반적인 연간 수익률 평가를 하고, 전반적인 포트폴리오 리밸런싱을 한다. ​ ▶ 매월, 매 분기 점검하는 부분에 더하여, 연말에는 1년 동안 나의 투자 수익률과 포트폴리오, 그리고 자산 배분을 전반적으로 점검합니다. - 매월, 매 분기 검토 사항들 외에 연간으로 점검을 하면 더 큰 그림을 보면서..

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면, 항상 투자 현황을 점검하고, 포트폴리오 관리를 해야 합니다. 개인적으로 포트폴리오 관리의 연장선에서 매월, 매분기 체크해야하는 포인트들을 잡아서 항상 점검을 합니다. ​ 매월 수익률, 그리고 매분기 기업의 실적을 관리하면서 투자 아이디어가 훼손되지 않았는지 점검한다. ​ ▶ 포트폴리오 관리의 연장선에서 매월, 매분기 주가 흐름과 기업의 실적을 점검하면서 최초에 투자를 하려고 했던 아이디어 대로 투자가 진행되고 있는지를 점검 합니다. - 투자를 해 놓고, 특정 주기를 정해놓지 않고 있다보면 어느 시점에 점검을..

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면, 항상 투자 현황을 점검하고, 포트폴리오 관리를 해야 합니다. 개인적으로 포트폴리오 관리의 연장선에서 내가 너무 과하게 빠르게 사고파는 것이 아닌지 항상 점검을 합니다. ​ 충동적인 매수/매도를 하지 않기 위해 1달에 거래일은 3인 이하로 정해두고 거래한다. ​ ▶ 포트폴리오 관리의 연장선에서 객관적으로, 이성적으로 매매를 하기 위해서 1달에 거래일을 제한하여 계획적으로 매매를 하려고 합니다. - 주식시장을 보러 HTS, MTS를 열면 항상 '매수할까? 매도할까?' 이런 충동적인 생각이 떠오르게 됩니다. - ..

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면, 항상 투자 현황을 점검하고, 포트폴리오 관리를 해야 합니다. 관리를 할 수 있는 한계가 있기 때문에 저 같은 경우 종목 수에 꼭 제한을 두고 매수 검토를 합니다. ​ 효율적인 포트폴리오 관리를 위해 종목 수는 50개를 넘지 않도록 관리한다. ​ ▶ 포트폴리오에 담고 있는 종목 수가 너무 많아지면 일일이 관리하기 힘들어집니다. 그에 따라 각자에게 맞는 종목 수를 정하여 그 숫자를 넘어서 매수하는 일이 없도록 관리하려고 합니다. - 매수 검토를 진행하다 보면 종종 내가 매수하고 싶은 종목이 많아질 때가 있습니다..

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면, 항상 투자 현황을 점검하고, 때에 따라 매도 검도를 진행해야 합니다. 저에게 유일한 매도 이유는 최초에 설정했던 투자 아이디어가 훼손되었을 때입니다. ​ 매월 최초에 설정했던 투자 아이디어가 훼손되었는지 점검하고, 특히 주가가 고점 대비 20% 이상 하락했을 때 매도 검토를 구체적으로 진행한다. ​ ▶ 최초 투자 검토 시 기본적 분석을 통해 정리했던 투자 아이디어가 훼손되었는지를 검토하고, 훼손된 것이 맞는다면 매도를 진행합니다. - 기본적 분석을 통해 산업분석과 기업분석을 했을 때 왜 이 종목에 투자해야 ..

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 어떤 종목이 좋은지를 분석하였다면, 이제는 이 주식이 적정한 가격대인지를 판단해야 합니다. 좋은 종목이 좋은 주식이 되려면 적정 가격 대비 싸게 사서 비싸게 팔아야 하기 때문입니다. 저에게 '가치 투자'란 이렇게 저평가된 주식을 적정 가격 대비 싸게 사서 비싸게 파는 것입니다. 이를 위해 앞서 살펴보았던 1) 펀더멘털 분석 (기본적 분석) 2) 기술적 분석 (차트 분석) 을 활용해서, 현재 가격이 고평가되었는지, 저평가되었는지를 판단하고, 매수할 시점인지를 판단해야 합니다. ​ 기본적 분석과 기술적 분석을 활용하여 매수 가격이 적정한지를 판단..

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에는 여러 가지 종목 중 어떤 종목이 좋은지를 분석하여, 좋은 주식을 찾아야 합니다. 이를 위해 크게 1) 펀더멘털 분석 (기본적 분석) 2) 기술적 분석 (차트 분석) 두 가지 부분을 분석해야 하는데요. 펀더멘털 분석 이후에는 언제 매수를 하면 좋을지 기술적 분석을 통해 대략의 타이밍을 보아야 합니다. ​ ​ 기술적 분석을 통해 적정한 시기에 투자한다. ​ ▶ 몇 가지 기술적 분석 지표를 통해 차트를 검토한 후 적정 한 시기에 매수한다. - 차트의 방향에 대해서는 누구도 어떤 일이 일어날지 알 수 없기 때문에 분석은 보조적 분석 방법으로 활용합..

안녕하세요, 샬롯의 투자일지 입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에는 여러 가지 종목 중 어떤 종목이 좋은지를 분석하여, 좋은 주식을 찾아야 합니다. 이를 위해 크게 1) 펀더멘털 분석 (기본적 분석) 2) 기술적 분석 (차트 분석) 두 가지 부분을 분석해야 하는데요. 이번 주에는 먼저 펀더멘털 분석과 관련된 투자 원칙을 공유하려고 합니다. 펀더멘털 분석 후 회사가 가진 내재가치를 잘 이해하고 있을 때 투자한다. ▶ 투자 대상 주식의 성격(성장주, 가치주)에 따라 적합한 실적과 재무제표를 가지고 있는지를 분석하고 투자한다. 수많은 종목 중 이 종목이 좋은 회사이고, 성장하고 있는지를 판단하기 위한 가장 기본적..

안녕하세요, 샬롯의 투자일지 입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다. 투자 목표를 수립하면서 한 가지 중요한 부분은 내가 얼마의 기간 동안 주식 투자를 할 수 있는지입니다. 단기간 내에 수익을 내야 하는 상황인지, 여윳돈으로 장기 투자가 가능한 상황인지에 따라 투자 방식이 달라지게 됩니다. 장기 투자를 한다. ▶ 대부분 장기 투자를 하되, 일부는 단기 매매도 관심을 가지려고 합니다. [투자 배경] - 개인적으로, 주식은 여윳돈으로 해야 한다는 생각을 가지고 있습니다. - 부동산의 경우 충분히 검토한 물건의 경우 대출을 통한 투자는 대부분 확정적인 이익으로 이어집니다. 물론, 부동산도 대출을 다 상환하거나, 다음 투자를 통해 exit을 해야 진정한 수익률이 ..

안녕하세요, 샬롯의 투자일지 입니다. 😀 투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자원칙을 소개하려고 합니다. 내가 얼마의 투자 가능한 시드머니를 가지고 있고, 얼마의 기간동안 투자가 가능한지를 확인한 후에는 어떻게 투자자산을 분배할 것인지 계획 수립 필요합니다. 이때 가장 중요한 것이 얼마를 어떤 비중으로 투자할 것인지라고 생각합니다. 자산은 분배하여 투자한다. ▶연령대에 맞게 자산분배 전략을 가져가며 투자 한다. → 30대: 90% 주식 (성장주 60%, 배당주 40%), 10% 현금 또는 금 유지 (주식은 해외주식으로 달러 헷징) → 40대: 70% 주식 (성장주 50%, 배당주 50%), 20% 현금 또는 금, 10% 채권 → 50대: 50% 주식 (성장주 40%, 배당주 60%), 30% ..