나만의 투자철학 만들기 - 원칙7 포트폴리오 관리, 종목 수

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀

투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다.

 

투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면,

항상 투자 현황을 점검하고, 포트폴리오 관리를 해야 합니다.

관리를 할 수 있는 한계가 있기 때문에 저 같은 경우 종목 수에 꼭 제한을 두고 매수 검토를 합니다.

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<일곱 번째 투자 원칙> 효율적인 포트폴리오 관리를 위해 종목 수는 50개를 넘지 않도록 관리한다.

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▶ 포트폴리오에 담고 있는 종목 수가 너무 많아지면 일일이 관리하기 힘들어집니다. 그에 따라 각자에게 맞는 종목 수를 정하여 그 숫자를 넘어서 매수하는 일이 없도록 관리하려고 합니다.

 

- 매수 검토를 진행하다 보면 종종 내가 매수하고 싶은 종목이 많아질 때가 있습니다.

 

- 하지만, 종목 수가 너무 많아지면 개별적으로 뉴스를 따라가고, 실적을 충분히 면밀하게 살펴보는 것이 어려워집니다.

 

- 그에 따라 주기적으로 포트폴리오를 점검하여 전체 종목 수가 과다하게 많지 않은지를 점검합니다.

 

1. 매수 검토 시 우선순위 설정

 

- 저는 포트폴리오를 관리할 때 섹터별로 종목을 나열하고, 나만의 우선순위 대로 종목을 나열합니다.

 

- 신규 매수가 필요한 종목이 있을 경우, 이 우선순위의 제일 아래에 있는 종목을 살펴보고,

해당 종목을 매도하고, 신규 매수를 해도 되는지를 살펴봅니다.

 

- 또한, 주기적으로 우선순위에 변동이 없는지를 살펴보면서 투자 비중과 우선순위를 정합니다.

 

2. 내가 관리할 수 있는 종목 수를 정하고, 사후관리

 

- 개인적으로 50개 정도는 매월 뉴스와 실적을 살펴보고 검토할 수 있을 것 같아서 50개로 정하였고, 이 숫자는 개별 투자자별로 다를 것 같습니다.

 

- 또한, 저는 50개 안에서 10개는 ETF, 15개는 성장주, 15개는 가치주, 10개는 정말 10년 후를 보고 투자하는 종목 등으로 나눈 다음에 포트폴리오를 관리합니다.

 

- 매일 각 종목 별로 특이사항이 없는지를 항상 확인하고, 매월, 분기, 연간으로 체크해야 할 체크리스트를 만들어 관리합니다.

 

- 만약 관리가 힘들어지면, 시점을 정해서 종목 수를 줄여도 됩니다.

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너무 숫자가 많아져서 백화점식으로 투자하게 되면 최초의 투자 아이디어 등 관리가 매우 힘들어집니다.

 

따라서 각자 효율적으로 관리할 수 있는 종목 수를 정해서, 가장 효율적인 방법으로 포트폴리오를 관리하면 좋을 것 같습니다.

 

소개 드린 내용은 제 개인적인 원칙과 생각입니다.

항상 개인의 여건에 맞는 원칙을 수립하고, 성공적인 투자를 하시기 바랍니다. 😊