나만의 투자철학 만들기 - 원칙9 포트폴리오 관리, 매월, 매분기 관리 포인트

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀

투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다.

 

투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면,

항상 투자 현황을 점검하고, 포트폴리오 관리를 해야 합니다.

 

개인적으로 포트폴리오 관리의 연장선에서 매월, 매분기 체크해야하는 포인트들을 잡아서 항상 점검을 합니다.

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<아홉 번째 투자 원칙> 매월 수익률, 그리고 매분기 기업의 실적을 관리하면서 투자 아이디어가 훼손되지 않았는지 점검한다.

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▶ 포트폴리오 관리의 연장선에서 매월, 매분기 주가 흐름과 기업의 실적을 점검하면서 최초에 투자를 하려고 했던 아이디어 대로 투자가 진행되고 있는지를 점검 합니다.

 

- 투자를 해 놓고, 특정 주기를 정해놓지 않고 있다보면 어느 시점에 점검을 해야하는지 애매한 경우가 있습니다.

 

- 이럴때 저는 매월말에 해당월의 수익률과 평가손익을 점검하고, 매분기별로 기업들이 발표하는 실적을 점검해서 투자아이디어에 변화가 있는지, 혹시 추가 매수/매도가 필요한지를 점검합니다.

 

1. 매월 수익률과 평가손익 점검

 

- 매월 별도의 엑셀 파일로 수익률과 평가손익을 각 포트폴리오 별로 기록합니다.

 

- 비교를 위해 시장 수익률 (S&P 500, 나스닥, 코스피 등) 도 기록하여 나의 포트폴리오 수익률과 비교 합니다.

 

- 평가손익이 늘어난 종목은 어떤 이슈 였는지를 체크합니다. 그리고 매수/매도가 필요한지를 검토해봅니다.

 

- 평가손익이 줄어들은 종목 또한 이슈를 확인하고 매수/매도가 필요한지를 검토합니다. 이러한 종목은 몇 개월간 방향성을 보이며 하락한 경우, 중요 의사결정을 해야하는지를 체크해 둡니다.

 

2. 매분기 기업의 실적과 투자 아이디어 점검

 

- 매분기 별로 기업의 실적 발표가 진행됩니다. 보통 1월, 4월, 7월 10월이 실적발표가 진행되는 달입니다.

 

- 엑셀 파일에 별도로 분기 실적과 내용을 기록하고, 특이사항이 없는지를 점검합니다.

 

- 월별로 체크하는 것 보다 더 긴 호흡으로 포트폴리오를 점검할 수 있기 때문에, 매월 기록해둔 내용들을 점검하고, 분기에도 매수/매도 의사결정이 필요한지를 기록하고 검토합니다.

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위에 설명드린 부분 이외에도 개인별로 체크가 필요하다고 생각하는 것들의 체크리스트를 만들어서 매월, 매분기 관리할 수 있도록 하면 좋을 것 같습니다. 각자 효율적으로 관리할 수 있는 방법으로 주기적으로, 꾸준하게 포트폴리오를 관리하면 좋을 것 같습니다.

 

소개 드린 내용은 제 개인적인 원칙과 생각입니다.

항상 개인의 여건에 맞는 원칙을 수립하고, 성공적인 투자를 하시기 바랍니다. 😊