나만의 투자철학 만들기 - 원칙10 포트폴리오 관리, 연간 관리 포인트

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다. 😀

투자철학 카테고리에서는 제 개인적인 10가지 투자 원칙을 소개하려고 합니다.

 

투자 목표를 수립하고, 투자 방식을 정한 후에 종목 검토를 마치고 투자를 했다면,

항상 투자 현황을 점검하고, 포트폴리오 관리를 해야 합니다.

 

개인적으로 포트폴리오 관리의 연장선에서 매월, 매 분기 체크해야 하는 포인트들뿐만 아니라 연간으로도 큰 그림을 보고, 점검하려고 합니다.

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<열 번째 투자 원칙> 매년 12월에 전반적인 연간 수익률 평가를 하고, 전반적인 포트폴리오 리밸런싱을 한다.

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▶ 매월, 매 분기 점검하는 부분에 더하여, 연말에는 1년 동안 나의 투자 수익률과 포트폴리오, 그리고 자산 배분을 전반적으로 점검합니다.

 

- 매월, 매 분기 검토 사항들 외에 연간으로 점검을 하면 더 큰 그림을 보면서 투자 전략을 짤 수 있습니다.

 

- 저는 12월 말에 연간 투자 수익률을 점검하고, 내년에 주식에 대한 비중을 얼마나 가져가야 할지, 포트폴리오 전반적으로 비중을 조정해야 하는지 등을 점검합니다.

 

1. 연간 투자 수익률 점검

 

- 매월, 매 분기 시장 수익률 (S&P 500, 나스닥, 코스피 등)과 나의 수익률을 비교하기도 하지만, 연간으로도 기록을 하여 점검하려고 합니다.

 

- 월별, 분기별 투자 아이디어 검토 때 보지 못했던 부분이 있을 경우, 검토하여 투자 의사결정에 반영합니다. 연간 점검 시에도 매수/매도가 필요한지를 검토해 봅니다.

 

2. 내년도 자산 배분 점검

 

- 연간 성과를 평가한 후 내년도에 주식을 얼마의 비중으로 가져갈지, 각 포트폴리오는 어떤 비중으로 가져갈지를 검토하고 목표를 설정합니다.

 

- 연간으로 평가하는 경우 더 큰 그림으로 검토를 할 수 있어 중요 의사결정을 할 때 도움이 됩니다.

 

- 또한, 12월은 해외 주식의 경우 연간 양도세 공제액만큼 매도가 필요한지, 그리고 국내 주식 같은 경우 배당을 위해 12월 중에 투자할 필요가 있는지 등을 검토할 수 있는 좋은 시기입니다.

 

- 더 긴 호흡으로 포트폴리오를 점검할 수 있기 때문에, 기존에 기록해둔 내용들을 점검하고 중요 의사결정이 필요한지를 검토합니다.

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위에 설명드린 부분 이외에도 개인별로 체크가 필요하다고 생각하는 것들의 체크리스트를 만들어서 연간으로 중요한 의사결정을 내릴 수 있도록 하면 좋을 것 같습니다. 매월, 매 분기 놓쳤던 부분은 없는지, 큰 트렌드와 변화 안에서 놓치고 있는 포인트는 없는지 각자 생각해 볼 수 있는 시기가 12월일 것 같습니다.

 

이번 글을 마지막으로 저의 개인적인 투자 원칙 10가지를 소개해드렸습니다.

 

소개 드린 내용은 제 개인적인 원칙과 생각입니다.

항상 개인의 여건에 맞는 원칙을 수립하고, 성공적인 투자를 하시기 바랍니다. 😊