미국 은행 업종 들여다보기 : JP모건, 뱅크오브어메리카 - 유동원

안녕하세요, 샬롯의 투자 일지입니다.

일주일 동안 보고, 들었던 콘텐츠 중에서 인상 깊었던 내용을 요약하여 공유드려요! 😉

자세한 내용은 원문을 참고해 주세요!

 

미국 은행 업종 들여다보기 : JP모건, 뱅크오브어메리카

유튜브: 유동원

 

1. 미래 인플레이션 수치 점검

- 미 연준 5년 미래 인플레이션 현재 예상치 : 2.36%

- 5년 break-even 인플레이션 예상: 2.6%

- 산업재, 원자재와 성장주 반반 가져가는 전략 추전

 

2. 은행 주 투자 적합성 점검

- 미국 은행 여신 증가율 상승

- 글로벌 설비투자/매출 추이 향후 하락 예상

- 금리 천천히 올라갈 것, 버블이 터지기 전까지 천천히 금융 주 오를 것으로 예상

 

3. 10년 만기 국채금리 & 달러 지수 추이 점검

- 현재 1.5~1.6% 수준

- 22년 1.7% 예상

- 23년 2% 예상

- 미국 달러 점차 강세로 이동할 것

 

4. 과거 금리 상승 구간 증시 점검

- 금리 인상 시 주가 상승

- 금융 주 좋았고, 성장주도 좋았다.

 

5. 글로벌 포트폴리오 구성 점검

- 성장주 60~70% (반도체, IT: 25%, 바이오/헬스케어 15%, 신재생 에너지 20%)

- 가치주 30~40% (산업재 10%, 화석연료 에너지 5%, 원자재 5%, 소비재 10%, 금융 10%)

- 중소형주 20%, 경기민감주 60% 유지

- 금융 섹터 대표주 : JP 모건 (JPM), 뱅크 오브 아메리카 (BAC)

---

-> 의견: 금리 상승 구간에도 주가는 역사적으로 상승했습니다. 이 구간에 금융 주도 눈여겨볼만한 섹터인 것 같습니다. 하지만 성장주와 함께 포트폴리오를 구성하는 것이 좋을 것 같습니다.